금융 범죄 단속

월드퍼스트는 고객의 온라인 보안이 최우선입니다. 당사의 금융 범죄 팀은 월드퍼스트 계정의 지불을 보호하는 데 전념합니다.

당사의 금융 범죄 팀은 월드퍼스트에서 보안 시스템이 구축되도록 도울 뿐만 아니라 고객이 사기를 당하지 않도록 통찰력, 모범 사례 및 지침을 제공합니다.

이야기를 나누며 기업이 금융 범죄에 어떻게 대처할 수 있는지, 우리가 어떻게 이를 방지하기 위해 노력하고 있는지, 사기를 당할 때 무엇을 할 수 있는지 알아보았습니다.

금융 범죄의 위협 감소 조치

현재 가장 큰 금융 범죄 위협은 무엇입니까?

의심할 여지 없이 현재 가장 큰 금융 범죄 위험은 사기입니다. 불행히도 사기의 형태와 규모는 다양하다. 사기는 외부 사람이 시스템을 해킹하여 정보를 훔치거나 사회 공학(누군가의 신원을 스푸핑하는 행위)을 하여 개인의 신원을 식별할 수 있는 고객 데이터에 액세스함으로써 발생할 수 있습니다.

회사 직원이 저지른 내부 사기 사례도 증가하고 있습니다. 범죄자는 시간이 지남에 따라 내부 통제의 약점을 파악하기 위해 회사에 직접 침투하거나 협박 등 수단을 사용하여 직원을 조종하여 기밀 또는 중요한 정보를 제공하도록 할 수도 있습니다. 안타깝게도 사기 수단은 빠르게 변합니다. 오늘날 이것이 사기의 추악한 모습일 수 있지만 5년 후에는 범죄자가 취하는 접근 방식이 완전히 다를 수 있습니다.

재무 이사가 알아야 할 금융 범죄 규모와 복잡성

나날이 직면하고 있는 다른 주요 금융 범죄 위험에는 실수로 뇌물이나 부패(직원이 뇌물을 주거나 받는 것)에 연루되거나, 제재를 받은 개인, 회사 또는 국가에 제품이나 서비스를 판매하거나, 관련된 사람이 회사를 대신하여 세금을 회피하는 것이 포함됩니다. 이는 회사가 알지 못하더라도 마찬가지입니다. 금융 범죄는 또한 윤리적으로나 경제적으로 사회에 더 광범위한 위험을 초래합니다. 여기서 예로는 세금 회피와 자금 세탁이 있습니다. 범죄자가 범죄로부터 재정적 이익을 얻으려면 더러운 돈을 처리할 방법이 필요합니다. 이 문제가 금융 서비스 회사에만 국한되었던 시대는 지났습니다. 이제 부동산, 게임 및 사치품 등 산업은 모두 불법 활동으로부터 이익을 얻으려는 범죄자에게 악용되고 있습니다.

실제 금융 범죄를 어떻게 식별할 수 있습니까?

직원이나 고객이 금융 범죄를 감지하기 매우 어려울 수 있으므로 기업의 특정 요구 사항을 확인하고 적당한 통제를 실시하는 것이 중요합니다. 월드퍼스트에서는 비즈니스에 가장 적합한 통제를 취하도록 도울 준비가 되어 있습니다.

저희는 고객을 이해하고 고객이 당사의 제품이나 서비스를 무엇에 사용할지 이해할 도덕적 의무가 있습니다.

월드퍼스트는 금융 범죄에 맞서기 위해 무엇을 하고 있습니까?

월드퍼스트는 고객이 사기를 당하지 않도록 보호하거나 범죄자가 당사 제품을 약용하여 범죄 수익을 세탁하는 것을 막는 등 금융 범죄를 예방하는 데 전념하고 있습니다. 당사는 고도로 훈련된 직원과 기술을 결합하여 금융 범죄 위험 증가의 지표를 사전에 감지하여 신속하게 처리합니다. 당사는 동료 기관 및 법 집행 기관과 협력하여 최신 금융 범죄 유형에 대한 최신 정보를 확보하고 이를 통해 지속적으로 통제를 개선할 수 있습니다.

무료로 월드퍼스트 계정 개설

현지 계좌 세부 정보를 포함한 10개 이상의 현지 통화 계좌를 개설 할 수 있습니다.
1688.com에 CNH로 직접 결제를 가능하게 합니다.
40개 이상의 통화 및 130개 이상의 국가 및 지역에서의 공급업체, 파트너, 직원에게 대금 및 봉급을 지급할 수 있습니다.
아마존, 알리익스프레스, 페이팔, 쇼피파 등 100개 이상의 마켓플레이스 및 결제 게이트웨이에서 안전하게 대금을 수취할 수 있습니다.

사기 등 위협에 직접적으로 대처하는 방법에 대한 예를 들어주시겠습니까?

최근에 저희는 계정 인수 사기의 위험을 완화하기 위해 강화된 사기 방지 통제를 실시했습니다. 또한 편하게 제재를 받는 국가에 지불하지 않도록 고객과 거래를 선별하는 방법을 크게 개선하고 있습니다. 모든 통제는 금융 범죄를 예방하기 위해 할 수 있는 모든 것을 하고 있는지 확인하기 위해 지속적으로 검토되며, 고객의 사업과 재정 정상 및 비즈니스의 지속적인 번창을 보장합니다.

월드퍼스트 등 통화 플랫폼이 금융 범죄를 예방하는 데 도움이 되는 주목할 만한 정부 규정이 있습니까?

글로벌 금융 서비스 기업으로서 저희 월드퍼스트는 준수해야 할 수많은 금융 범죄 방지 규정이 있습니다. 자금 세탁만 해도 <영국 자금 세탁 규정 2017>과 다양한 유럽 연합 자금 세탁 지침이 있고, 홍콩에서는 <자금 세탁 방지 조례>가 있고, 싱가포르는 싱가포르 통화청이 발행한 규정을 따르고, 호주 법인은 <자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법 2006>을 준수해야 합니다.

국제 지불의 규제 환경은 불가피하게 복잡하지만, 이러한 모든 규정은 근본적으로 동일한 것을 달성하는 것을 목표로 합니다. 즉, 통화 플랫폼의 고객과 그들의 활동에 대한 포괄적인 정보를 통해 금융 범죄와 관련된 범죄적 이익을 종식시키는 것입니다.

기업이 통화 플랫폼을 사용하는 동안 사기의 희생자가 되었다고 생각하는 경우 어떻게 해야 합니까?

우려 사항은 경찰과 통화 플랫폼 제공자에게 알려지고 즉시 연락하는 것이 중요합니다. 사기가 발생한 경우 월드퍼스트는 사기 상황에 대해 조사를 철저하게 하는 동시에 추가 손실의 위험을 완화하기 위해 통제를 적용합니다. 가능하게 손실된 자금을 회수하여 피해자에게 반환하려고 노력합니다.

마지막으로, 2020년은 금융 범죄 관리에 어떤 영향을 미칠 것으로 생각하십니까?

규제 금융 서비스 밖에서 운영되는 기업은 금융 범죄에서 자신의 역할에 대해 더 많은 조사를 받을 수 있습니다. 이러한 검토는 영향을 받는 기업이 직면한 위험을 효과적으로 식별하고 적절한 통제 조치를 강제할 수 있도록 금융 범죄 위험 평가를 수행하도록 요구할 것입니다. 규제 기술 분야의 급속한 발전으로 회사는 의심스러운 활동을 성공적으로 식별하고 보고하기 위해 신흥 반금융 범죄 기술을 사용하기로 선택할 수 있습니다.